Налоговые советы для горячих электронных файлов

Налоговый день не за горами. Если вы еще не сделали свои налоги, пришло время кусать пулю и приступить к делу.

Если вы медлили, вы не одиноки. По данным FiveThirtyEight, каждый седьмой американец подает документы на последней неделе. У них - и у вас - нет дополнительного времени для подачи федеральных налогов, как мы делали это в течение последних трех лет. Большинство из нас должны заполнить или отправить налоговую декларацию к 23:59 в понедельник, 15 апреля.

Люди в штате Мэн и Массачусетс являются исключением. Они празднуют День Патриота в этот понедельник и вторник, 16 апреля - День Эмансипации в округе Колумбия, так что в этот день в столице страны мало что делается. Все возвращаются на работу в среду, 17 апреля, и жители штата Мэн и Массачусетс должны подать документы к концу этого дня.

В некоторых штатах сроки подачи налоговых деклараций еще больше. Оклахоманы добираются до 20 апреля. Гавайцы добираются до 22 апреля. Жители Делавэра и Айовы добираются до 30 апреля. Жители Вирджинии и Южной Каролины добираются до 1 мая. Самое длинное расширение - Луизиана - граждане там не должны подавать государственные налоги до 15 мая, Если вы живете на Аляске, во Флориде, Неваде, Нью-Гемпшире, Южной Дакоте, Теннесси, Техасе, Вашингтоне или Вайоминге, вам не нужно беспокоиться о подоходном налоге штата, хотя жители NH и TN облагаются налогом на проценты и дивиденды.

Подача документов без проблем

Подача заявок не должна быть проблемой. Сегодняшнее программное обеспечение для подготовки налогов безболезненно проводит вас через шаги, необходимые для своевременной подачи чистой, правильной декларации. Программное обеспечение сохраняет вашу работу на ходу, поэтому начните сейчас и заканчивайте, когда у вас есть все необходимые документы. По закону большинство налоговых документов, таких как W-2, 1099 и т. Д., Должны быть отправлены по почте с почтовым штемпелем до 31 января, хотя есть несколько исключений.

Не регистрируйте, пока не убедитесь, что у вас есть все формы. Мало того, что он ставит перед вами большую цель для аудита, это означает больше бумажной работы позже, когда вы подаете поправку (Форма 1040X; у вас есть три года с первоначальной даты подачи, чтобы подать поправку, чтобы получить возмещение, и 1040X не может быть отправлено по электронной почте, только по почте Лучше подать расширение (см. Ниже).

Электронная подача - путь. (Если вы мне не верите, прочтите «Как получить больший возврат средств с помощью налогового программного обеспечения».) Возможно, лучше всего, что девять из 10 электронных регистраторов получат возмещение в течение 21 дня, а не шесть недель для бумажных регистраторов. Даже IRS предпочитает это.

Есть сообщения, что 2019 год может быть медленнее из-за закрытия правительства в начале этого года. До настоящего времени призывы Национального фонда профсоюзов налогоплательщиков (NTUF) о продлении сроков из-за закрытия не были услышаны.

В 2015 году произошел колоссальный всплеск кражи с возвратом денег - 1, 2 миллиона мошеннических возвратов подано на сумму 7, 2 миллиарда долларов. IRS и штаты отчаянно пытаются расправиться с мошенничеством с возвратом налогов, и задержка возвратов для проверки удостоверений личности стала нормой, особенно для тех, кто получает налоговый кредит на заработанный доход или дополнительный налоговый кредит на детей. Мошенники любят кредиты, поскольку даже доход с низким доходом, который ничего не должен, не может претендовать.

IRS будет принимать только один возврат на номер социального страхования, поэтому подача документов на ранних стадиях означает избиение мошенников. Получение отклонения по электронной декларации является первым признаком того, что ваш идентификатор может быть скомпрометирован. Исправление этой проблемы может стать настоящей проблемой, начиная с сообщения о мошенничестве.

Все это означает, что, если потребуется больше времени, чтобы получить возмещение, если правительство не работает, это может быть веской причиной. Фильтры мошенничества в IRS более строгие, и в их когтях попадает больше законных подателей. В 2015 году 40 процентов из 4, 8 миллионов, помеченных IRS как мошеннические, не были. По данным IRS, к концу 2018 года мошенничество сократилось на целых 72 процента.

В прошлом году было о чем беспокоиться. IRS выпустил предупреждение о мошенниках, которые разместили налоговые декларации на ваш счет, даже если вы не подали. Звучит отлично, но потом плохие парни пытались обмануть вас, чтобы передать им деньги. Это была схема фишинга + мошенничества + социальной инженерии, и она все еще может сработать в этом году. Если вы получили ошибочное возмещение, обратитесь в свой банк и попросите их вернуть возмещение в IRS, а затем позвоните в IRS по телефону 800-829-1040 для физических лиц или по номеру 800-829-4933, если это для вашего бизнеса, и объясните, что произошло. Вы можете прочитать больше об этом в Forbes.

А если вы получаете от IRS обычное письмо или, в частности, электронное письмо, остерегайтесь формулировки типа «Вы должны немедленно обновить свой электронный файл IRS», поскольку это также может быть фишинг-атакой. Перешлите электронные письма на или позвоните по номерам выше.

Надеюсь, вы перестали беспокоиться обо всем этом, потому что вы уже подали. Но если бы это было так, вы бы не читали статью с заголовком о электронных файлах в последнюю минуту. Так что читайте обзор того, что вам нужно знать.

Определите лучшее налоговое программное обеспечение для вас

В программном обеспечении для подготовки налоговых деклараций есть громкие имена и имена, но в этом году только H & R Block Deluxe 2019 принимает выбор редакции. Единственное другое программное обеспечение с таким высоким рейтингом - Intuit TurboTax Deluxe 2019.

Весь диапазон в цене от бесплатных версий для федеральной подачи до премиальных пакетов. Каждый предлагает различные способы требовать возмещения, дает рекомендации, чтобы избежать аудита, и предлагает некоторую форму гарантии точности.

Если вам нужно подать на свой телефон, это наши лучшие мобильные налоговые приложения.

Если вы фрилансер, это руководство поможет вам выбрать правильное налоговое программное обеспечение.

Пропустить бухгалтер при опоздании

Если вы не собираетесь расширяться, но не хотите подавать документы самостоятельно, то посещение бухгалтера в это время вряд ли поможет. Большинство бухгалтеров хотят, чтобы вы получили все для них в январе или феврале; они все в сорняках в апреле месяце.

Это позор, если вы зарабатываете менее 54 000 долларов в год или имеете инвалидность. В рамках программы помощи добровольным подоходным налогам (VITA) такие обстоятельства дают вам право на бесплатную личную налоговую подготовку, как правило, через местные общественные центры. То же самое можно сказать о лицах старше 60 лет, проходящих программу налогового консультирования для пожилых людей (TCE).

Продления, штрафы и когда платить

Если вы знаете, что вам необходимо федеральное возмещение, вы можете подать поздно. Это потому, что ваше обычное наказание за позднюю регистрацию - это отказ от процента вашего возмещения. Если вы должны деньги, то ваш возврат равен нулю долларов, и вы не можете получить деньги с нуля.

Фактически, правительство было бы признательно, если бы люди, получавшие возмещение, подали поздно. Предпочитает собирать деньги. Или сохраните это: если вы будете ждать достаточно долго - три года - ваш возврат станет государственной собственностью. Так что, действительно, не ждите.

Однако это не относится к штатам. Подайте государственные налоги вовремя, платите вы или нет.

Для луддитов, которые боятся электронной подачи заявок, есть ряд офисов USPS, которые открыты до полуночи 15 апреля - и вы должны иметь почтовую марку в 23:59:59, или вы опоздали. Используйте инструмент USPS.com Locations, чтобы найти ближайший к вам офис, который будет открыт, но позвоните, чтобы убедиться.

Если вы не подадите до 15 апреля (даже не продление), но вы должны деньги, денежные штрафы составляют 5 процентов от всех невыплаченных налогов, причитающихся за каждый месяц, который вы не подаете, до 25 процентов от общей суммы задолженности. Кроме того, вы должны иметь дело с IRS, что должно быть достаточно наказания, это просто для подачи поздно.

Тогда есть штраф за опоздание - еще 0, 5 процента в месяц. Нет срока давности для опозданий - IRS придет после того, что вы должны даже через 80 лет, если вы будете так долго. Мораль есть, подать, даже если вы не можете заплатить, что вы должны. Штраф за не подачу намного хуже, чем штраф за неуплату.

Вы всегда можете подать расширение. Форма 4868 («Заявление на автоматическое продление срока подачи индивидуальной налоговой декларации в США») является частью вашей электронной налоговой программы. Он также должен быть подан до 15 апреля, как стандартная налоговая декларация. Это дает вам дополнительные шесть месяцев на оформление федеральных документов до 15 октября 2017 года; для штатов это меняется.

Есть одна проблема. Если вы должны деньги, продление не означает, что вы заплатите позже. К 15 апреля вы должны внести не менее 90 процентов от суммы, которую вы должны. (Помните, что это означает, что вы будете платить штраф в размере 5 процентов в месяц, если вы даже не подадите расширение).

Отчисления, если это возможно

Есть шанс, что в этом году вы окажетесь среди сотен тысяч граждан США, которые даже не удосуживаются перечислять и требовать каких-либо вычетов. Это связано с тем, что стандартное вычитание для большинства было увеличено настолько, что почти вдвое больше, что детализирующие вычеты могут не стоить хлопот. Вы будете точно так же, если не больше, скорее всего, получить возмещение без выполнения дополнительной работы.

Кроме того, многие отчисления были отменены в соответствии с так называемым Законом о сокращении налогов и рабочих мест, который радикально изменил положение налогоплательщиков в этом году. Больше нет никаких вычетов для: личных освобождений, отчислений ОСВ, расходов на переезд, рабочих расходов (до 2025 года) или даже сборов за подготовку налогов.

Если вы по-прежнему претендуете на вычеты, вот пара, в которую вы можете в последнюю минуту помочь, даже если налоговый год 2018 уже закончился.

• До 15 апреля 2019 года вы можете внести свой вклад в традиционный IRA и вычесть сумму из вашего дохода. За налоги 2018 года вы можете внести до 5500 долларов США или 6500 долларов США, если вам больше 50 лет. (В следующем году каждый из них увеличится на 500 долларов США).

• Вы по-прежнему можете вносить взносы в упрощенную пенсию сотрудника IRA или SEP IRA и / или сберегательный счет здравоохранения на 2019 календарный год. Для SEP-IRA лимит составляет 55 000 долларов или 20 процентов от чистого дохода, который когда-либо на первом месте. Для HSA не превышайте максимальный взнос в размере 3450 долларов США для физических лиц или 6900 долларов США для семей. Вы можете добавить 1000 долларов, если вам больше 55 лет.

Нужно найти больше отчислений? Попробуйте это:

• Вы волонтер? Вы не можете вычесть свое время или личные расходы, такие как обед, когда помогаете, но вы можете требовать до 14 центов за милю за рулем в собственном автомобиле, путешествуя по добровольным делам за некоммерческую организацию. Парковка и пошлины тоже. (Это верно, вы можете претендовать на пробег для волонтерства, но не для фактической работы.)
• Если в 2018 календарном году вы платите напрямую за очки или контакты, осмотры у любого врача, чистку зубов, посещение больниц, оплату услуг скорой помощи и т. Д., И все эти медицинские расходы составляют в целом более 7, 5 процента от вашего скорректированного валового дохода, вы У тебя серьезный вычет. Может показаться, что требуется 10%, но один год с серьезным заболеванием может быстро сложиться.
• Если вы сделали какие-либо домашние улучшения по медицинским показаниям - например, установили пандус для инвалидной коляски - это вычитается, но опять же должно попадать в эти 7, 5 процента со всеми другими медицинскими расходами.

Найдите свою недостающую информацию

Беспокоитесь о пропавшем W-2 или 1099? Взгляните на свою полную расшифровку стенограммы IRS - это список всей информации о доходах и заработной плате, которая сообщалась о вас в течение года. Вы найдете его на странице IRS под названием Welcome to Get Transcript.

Вам потребуется предоставить свой номер социального страхования или индивидуальный налоговый идентификационный номер (ITIN), дату рождения, статус подачи и почтовый адрес для онлайновой расшифровки стенограммы, которая подходит для печати.

Однако, это странно - он не принимает мой номер мобильного телефона, необходимый для дополнительной аутентификации, поэтому мне нужно подождать, чтобы получить код активации, отправленный по почте.

Знай свой IP PIN (если необходимо!)

Для избранной группы граждан - в основном тех, у кого может быть скомпрометированный номер социального страхования - IRS назначит шестизначный персональный идентификационный номер Identity Protection (IP PIN). Это еще один внегосударственный идентификатор, который может сделать защитников конфиденциальности апоплектическими, но помогает IRS в его постоянной борьбе с мошенничеством.

В том числе это дает государственным бухгалтерам дополнительную уверенность в том, что вы сами. Если он у вас есть, даже в рамках пилотной программы, он необходим для всех будущих налоговых деклараций. Если вы не можете найти свой IP-ПИН-код (он появляется в уведомлении CP01A; вы будете получать новый каждый год), перейдите на страницу Получить ПИН-код для защиты личных данных (IP-ПИН-код), чтобы получить его. Если вы никогда не получали IP-PIN в своей жизни, считайте себя счастливчиком.

Не переживайте по поводу аудита

Многие люди испытывают стресс по поводу аудита, когда IRS входит и просматривает ваши записи, чтобы убедиться, что вы не большой старый налоговый лжец. Программное обеспечение для подготовки налогов, такое как TurboTax, даст вам краткое изложение того, почему оно считает, что вы подвергаетесь риску аудита или нет. С 2010 года количество проверок сокращается каждый год, поскольку количество аудиторов IRS сократилось. По состоянию на 2017 год в нем работало только 9 510 аудиторов - это самый низкий показатель с 1953 года - и проверял только 0, 62% налоговых деклараций отдельных лиц.

Статистические данные, которые зарабатывают более 1 миллиона долларов в год, с большей вероятностью будут проверены, независимо от того, что - 4, 37 процента доходов домохозяйств с высоким доходом проходят проверку. Извини, Ричи Рич. То же самое касается людей, живущих за границей.

Может быть несколько случайных проверок, но если вы никогда не проверялись раньше, это вряд ли произойдет сейчас, если вы не бросите красные флажки в своей подаче. Сокращение бюджета и персонала означает, что это даже менее вероятно. Самое главное, не выделяться. IRS, как и все остальные, использует алгоритмы, чтобы увидеть, кто в вашей группе доходов уникален, а уникальность замечается, а замечание проверяется. Поправка к налогам является еще одним красным сигналом, который увеличивает аудиторский риск, поэтому используйте программное обеспечение для точной регистрации с первого раза.

По словам Forbes, другие способы получить аудит: иметь оффшорные счета, делать невероятно огромные благотворительные отчисления, публично протестовать против уплаты налогов (а потом не платить!), Иметь бизнес, который всегда сообщает о потерях (не будь плохим деловой человек), попробуйте списать свои увлечения или сделать много математических ошибок в ваших возвратах. Этот последний не проблема, если вы используете программное обеспечение для подготовки налогов.

По крайней мере, один бухгалтер утверждает, что хороший способ избежать проверок - это всегда подавать документы на продление и подавать налоговые документы в разгар лета, потому что аудиторы тоже любят отдыхать.

Остерегайтесь мошеннических звонков

В 2015 году количество мошеннических звонков от людей / ботов, притворяющихся налоговой службой IRS, требовавших увеличения налоговых платежей, продолжалось и в 2018 году. Большинство звонков подделывают, чтобы они выглядели так, как будто они поступили из телефонного кода Вашингтона, округ Колумбия, 202, чтобы придать им вид законности. Но они могут прийти из Вашингтона, Нью-Йорка и Техаса, в частности.

Даже если звонящий, заявляющий, что он из IRS, знает ваше имя или другую личную информацию, это афера: IRS никогда не позвонит вам и потребует немедленной оплаты. Это, конечно, не попросит номер кредитной или дебетовой карты по телефону. Первым контактным лицом IRS всегда является почта, и вы имеете право подать апелляцию, прежде чем заплатить ни копейки, даже в IRS. Это все часть Билля о правах налогоплательщиков.

Если вам поступил такой звонок, сообщите об этом в форме отчетности о мошенничестве с помощью олицетворения IRS или позвоните по номеру 800-366-4484. Пользователям смартфонов следует загрузить приложение Hiya (бесплатно на Android и iOS), которое имеет встроенную функцию обнаружения нежелательной почты телефона, специально предназначенную для таких вызовов. Если вы сообщаете о звонке в Hiya, он добавляет новые номера в базу данных, чтобы помочь другим.