Quicken роскошный обзор и рейтинг

Требуется некоторая настройка

Quicken 2019 готов к использованию, но вам нужно выполнить некоторые настройки, чтобы он работал так, как вы хотите. Откройте меню «Правка» на панели инструментов Windows, выберите «Настройки» и выберите один из параметров, связанных с такими функциями программы, как навигация, отображение реестра и загруженные транзакции. Конечно, вам нужно будет подключить свои онлайн-аккаунты, если вы хотите, чтобы Quicken импортировал очищенные транзакции из ваших финансовых учреждений. Программное обеспечение поддерживает расходы и сбережения, имущество и активы, инвестиции и пенсию, а также долговые счета. Обычно вы просто указываете имя пользователя и пароль, которые вы используете для входа в эти учетные записи онлайн для настройки соединения. Мята и другие конкуренты работают аналогично.

Quicken выглядит и работает так же, как и раньше, хотя, как отмечалось ранее, его производительность улучшилась. Домашняя страница предназначена для того, чтобы дать вам полный обзор ваших финансов. В левой вертикальной панели отображаются все ваши учетные записи: банковские операции, инвестиции, недвижимость и долги, планирование и налоги. Нажав на любой из них, вы перейдете к более подробному представлению. Ваша чистая стоимость отображается в нижней части панели, а также ссылка на ваш кредитный рейтинг. Чтобы получить свой кредитный рейтинг, вы должны подписаться на бесплатный сервис Quicken. К сожалению, бесплатный кредитный рейтинг Quicken обновляется только ежеквартально, в отличие от еженедельных обновлений Credit Karma.

Домашняя страница очень настраиваема. Вы можете выбрать из множества типов таблиц, диаграмм и другого графического содержимого для отображения там. Вы можете, например, выбрать календарь, который показывает, что происходит каждый день, например, ожидаемый доход и предстоящие расходы или просроченные транзакции. Есть списки напоминаний о счетах и ​​доходах, графики, иллюстрирующие общие расходы по категориям, диаграммы распределения активов и отчеты о соблюдении бюджета. Вы также можете сохранить несколько представлений, содержащих различные группировки контента.

Комплексное покрытие в Quicken

В течение многих лет Quicken включал в себя некоторые инструменты, которые многие никогда не будут использовать, такие как инструменты долгосрочного планирования и более сложные функции отслеживания инвестиций и имущества / долгов. Но они там и держатся подальше, когда они вам не нужны. Если вы не знакомы с Quicken, вам следует в какой-то момент щелкнуть вкладки программы (например, «Инвестирование», «Недвижимость и задолженность»), чтобы найти что-то, что вы хотели бы изучить. Но огромный объем доступных инструментов может быть огромным. Никто больше не приблизится к тому, чтобы предоставить такое богатство инструктивных и отслеживающих инструментов в программном обеспечении или веб-приложении.

Взять, к примеру, интерфейс планирования. Бюджеты, вероятно, самый используемый инструмент в этом разделе. Здесь Quicken Deluxe позволяет создавать несколько бюджетов на основе выбранных вами категорий. Вы можете просмотреть свой прогресс в удобном для понимания графическом формате. Другие функции в этом разделе помогут вам уменьшить задолженность, составить план на весь срок службы, отследить и рассчитать подоходный налог, а также установить цели сбережений. Эти интерактивные инструменты объединяют поля для заполнения, сложные калькуляторы и отчеты. Затем они возвращают ваши ответы обратно в виде графиков и таблиц.

Если у вас есть инвестиционный портфель, вы можете отслеживать цены в течение рыночного дня; увидеть подробные виды отдельных ценных бумаг; отслеживать и изменять распределение активов; и оценить прирост капитала. Владельцы имущества (автомобиль, дом или другие активы) могут использовать мастер для создания учетных записей для активов и отслеживания их продвижения к владению.

Если у вас достаточно финансовых ресурсов, чтобы использовать все инструменты личных финансов Quicken, вы будете тратить много времени на поддержание актуальности программного обеспечения. Такое соответствие может привести к содержательной обратной связи и руководству от Quicken, но это требует постоянной приверженности. Это не то, что вы можете сделать нерешительно. Профессионал в области финансов может подсчитать для вас аналогичные цифры и сделать еще один шаг вперед, используя более сложные инструменты, предлагая экспертные персональные советы, которых не может Quicken. Это зависит от того, насколько усердным ты хочешь быть и от уровня твоей уверенности.

Расходы и доходы

Quicken с первых дней своей работы сосредоточился на личных доходах и расходах. Если вы используете программное обеспечение только для отслеживания своих денег (включая инвестиции) и не получаете доступа к его инструментам долгосрочного планирования и отслеживания, стоит несколько долларов в месяц, которые вы платите в виде платы за подписку на Quicken Deluxe, а не на Starter.

Перейдите на вкладку «Расходы», и вы получите большую красочную диаграмму, которая иллюстрирует ваши расходы по категориям за последние 30 дней. Вы можете изменить этот диапазон дат, чтобы охватить альтернативные периоды и просматривать графические данные по отдельным или всем учетным записям. Ниже приведен регистр, содержащий транзакции, которые были импортированы из ваших финансовых учреждений или введены вручную.

Вы можете переключать этот регистр, чтобы отражать либо доходы, либо расходы, а также инструменты доступа, которые позволят вам реально управлять своими транзакциями. Варианты транзакции включают в себя их разделение; добавление заметок, флагов и вложений; изменение категории; и назначение налоговых позиций. Точная категоризация ваших транзакций очень важна. Это делает ваши отчеты более полезными и правильными вашими налогами, если вы используете данные Quicken для подготовки ваших налогов на прибыль.

Вкладка «Счета и доходы» предназначена главным образом для входящих счетов. Вы можете ввести каждый из них вручную или подключиться к онлайн-биллерам, в которых у вас есть учетные записи, для загрузки соответствующих сведений и просмотра списка по имени биллера, дате оплаты или в виде графического календаря. После того, как счет был добавлен, вы можете отредактировать его (один раз или для всех будущих случаев), отметить его как оплаченный и ввести его в качестве транзакции в соответствующем реестре.

Доход также рассматривается в этом разделе Quicken, который сначала озадачивает. Я бы ожидал увидеть это сгруппированы с расходами. Но логика становится ясной после того, как вы видите, что вы можете не только отслеживать свой доход в нескольких представлениях, но также вы можете видеть диаграмму, которая проецирует остатки на вашем счете на основе предстоящих счетов и дохода. Однако на самом деле вы не можете оплачивать счета в электронном виде в Quicken Deluxe. Вам понадобится одна из двух более дорогих подписок для этого. Вы можете, конечно, распечатать чеки.

Отличная поддержка

Quicken имеет кривую обучения. Требуется некоторое время, чтобы просто узнать, что он может делать и как каждая область программного обеспечения интегрируется с другими. Но вам не нужно все исследовать. Quicken обладает огромным набором возможностей, которые были добавлены за эти годы; Вы можете использовать или игнорировать их.

Если вы решите заняться более сложными функциями, вам будет доступно много поддержки. Есть письменные руководства и видео, активное онлайн-сообщество и часто задаваемые вопросы. Вы также можете общаться с агентом поддержки 24/7 или звонить с понедельника по пятницу с 5 до 17 часов по тихоокеанскому времени.

Доступ к Quicken удаленно

Столь же быстрый, как Quicken, вы не ожидаете, что сможете получить львиную долю своих возможностей удаленно. И ты не можешь. Доступны приложения для iOS и Android. Эти приложения включают в себя инструменты и данные, которые вам, скорее всего, понадобятся, когда вы находитесь вдали от компьютера. Вы можете просматривать и добавлять реестры учетных записей и транзакции, а также диаграммы, иллюстрирующие ваши категории расходов и общие расходы и доходы. Ваш инвестиционный портфель даже доступен, хотя и не со всеми сложными настольными инструментами.

Как упоминалось ранее, новый браузерный компаньон для настольных компьютеров Quicken (app.quicken.com) устраняет некоторые факторы запугивания из программного обеспечения для людей, которые не являются опытными пользователями (хотя эти люди, вероятно, также сочтут это полезным), Панель управления сайта потрясающая, и, возможно, это все, что вам нужно для быстрого обзора. Он отображает таблицы и диаграммы, которые показывают вам, например, как вы делаете с расходами и доходами и ваши последние транзакции.

Между этой домашней страницей и ее ссылками вы можете просматривать остатки на счетах и ​​соответствующие регистры; работать с и добавлять транзакции; увидеть, как вы достигаете своих целей бюджета; и следите за ценами вашего инвестиционного портфеля в режиме реального времени. Хотя он не включает в себя все функции настольной версии Quicken, веб-версия дает вам номера, которые вы больше всего хотели бы видеть при регистрации.

Quicken Excels

Если вы впервые рассматриваете приложение для личных финансов, мы рекомендуем вам начать с Mint, нашего пятизвездочного выбора редакторов, для бесплатных личных финансовых услуг, так как оно не требует финансовых обязательств.

Тем не менее, Mint - это веб-игра, и многие люди предпочитают специализированное настольное приложение. Вот где светится выпуск Quicken Deluxe 2019 года. Вы будете платить ежегодную плату, но Quicken Deluxe включает в себя отличные отчеты, отслеживание транзакций и хорошую поддержку. Добавьте новый, дополнительный веб-интерфейс, и Quicken - выбор редакторов PCMag.

Пока вы работаете над приведением своих личных финансов в порядок, вы также должны убедиться, что знаете, какую услугу по подготовке личных налогов вы собираетесь использовать в предстоящем налоговом сезоне. Наша сводка новостей может помочь вам решить.