В Венесуэле криптовалюта является угнетателем и спасательным кругом

Повседневная жизнь в Венесуэле начинается и заканчивается одним вопросом: сколько стоят мои деньги сегодня?

По данным Университета Джонса Хопкинса, в Венесуэле самый низкий в мире уровень инфляции - более 40 000 процентов в год. Почти бесполезная валюта Боливара в стране ломает гастрономические весы и читателей кредитных карт, поскольку более 30 миллионов жителей Венесуэлы пытаются купить предметы первой необходимости в голодающей экономике. Граждане оказываются в ловушке постоянно ухудшающегося цикла стагнации доходов и пустых полок магазинов, их деньги стоят меньше с каждым днем. Все это время авторитарное правительство президента Николаса Мадуро крепко удерживает власть с помощью пропаганды, сильной тактики и все более отчаянных экономических уловок.

Экономический кризис в Венесуэле вызвал массовую иммиграцию в соседнюю Колумбию и другие близлежащие страны. Для тех, кто все еще живет под режимом Мадуро, зачастую единственный способ обойтись - найти творческие средства, чтобы обойти строгую экономическую политику правительства, которая выборочно контролирует поставки продовольствия в стране в политических целях.

Многие венесуэльцы сводят концы с концами деньгами, присланными семьей и друзьями из-за рубежа, и торгуют товарами и долларами США на широко распространенном черном рынке страны. Но они - и правительство Мадуро - также обращаются к криптовалюте в качестве потенциального решения.

Множество практических проблем препятствуют широкому использованию биткойнов и других криптовалют в Венесуэле вместо бумажных денег. Но за последние несколько лет многие венесуэльцы приняли децентрализованную, устойчивую к цензуре технологию в качестве средства перевода и хранения денег, не подвергаясь при этом огромным сборам за международные транзакции. Распределенная природа блокчейна делает практически невозможным для правительств изменять данные транзакций или управлять сетью, пока эта сеть остается децентрализованной.

Помимо множества действующих в стране криптовалютных бирж, существуют также такие стартапы, как Send. Команда Send, в которую входят 60 послов Send на местах в Венесуэле, выполняет низовую задачу по созданию сети цифровых денег на основе цепочки блоков, где пользователи отправляют, хранят, платят и обмениваются боливарами и долларами без риска волатильности, используя токены Send SDT.

«Если вы рассматриваете деньги как право человека, вам нужно убрать контроль. Вам необходимо устранить высокие расходы. Вам нужно разрешить людям перемещать свои деньги для оплаты товаров и лекарств», - сказал генеральный директор Send Camilo Jimenez. «Именно так видят деньги в Венесуэле».

Режим Мадуро возлагал свои экономические надежды на монету Petro, национализированную криптовалюту, якобы привязанную к цене барреля нефти. Технология, стоящая за Petro, в лучшем случае неоднозначна, а в худшем - мошенничество: захват денег, чтобы избежать международных санкций и привлечь столь необходимый капитал. Petro не дает материальной выгоды венесуэльцам, у которых нет возможности купить жетоны.

Правительство также начало широкомасштабные репрессии на рынке криптовалюты Венесуэлы, задерживая пользователей и закрывая биржи, в то время как пользователи обходят блоки веб-сайтов, используя виртуальные частные сети (VPN). Криптовалюты представляют собой прямую угрозу для контроля правительства над гиперинфляционной экономикой. В то же время они служат средством краудфандинга его продолжающегося угнетения народа Венесуэлы.

Мы поговорили с блокчейнами и криптографическими компаниями, экспертами в области технологий и экономики, а также с гражданами как внутри страны, так и за ее пределами, о суровой реальности повседневной жизни в Венесуэле. По мере того, как гиперинфляция ухудшается, а экономика продолжает рушиться, Венесуэла представляет собой микрокосм с самым лучшим и худшим потенциалом технологий криптовалюты: как инструмент для обеспечения авторитарного угнетения и маяком надежды для венесуэльского народа избежать его.

Гиперинфляция и государственный контроль

(Женщина платит 18 банкнотами по 100 боливаров, чтобы купить плитку шоколада в Сан-Кристобале, Венесуэла, июль 2016 г. / Кредит: iStock)

Инфляция в Венесуэле не является чем-то новым, но в 2018 году гиперинфляция (когда цены растут на 50 или более процентов в месяц и валюта становится бесполезной) переросла в ошеломляющие масштабы.

Bloomberg Cafe Con Leche Index отслеживает колебания цены на чашку кофе в пекарне в столице Каракаса. В августе 2016 года кофе стоил 450 боливаров. К октябрю 2017 года цена составила 4500 боливаров. Только в этом году цена выросла с 20 000 боливаров в январе до 1, 4 миллиона боливаров в июле. По данным Международного валютного фонда (МВФ), который сравнивает гиперинфляцию в Венесуэле с инфляцией Веймарской республики в Германии после Первой мировой войны, инфляция может достичь миллиона процентов к концу года.

Правительство Мадуро борется с гиперинфляцией и бедностью с помощью таких мер, как ужесточение контроля над ценами, что привело к массовой нехватке продовольствия: предприятия не могут позволить себе продавать товары по искусственно заниженным ценам, установленным государством, поэтому полки магазинов остаются открытыми. Государство также пытались продать большую часть своего долга следующий спорного переизбрания Мадуро ранее в этом году, в результате свежих санкций, введенных администрацией Trump и Европейским Союзом.

Поскольку экономические проблемы Венесуэлы ухудшились, Мадуро объявил, что США и другие страны ведут "экономическую войну" против Венесуэлы. Он расправлялся с военными и давал бонусы полиции в связи с ростом насилия и слухами о перевороте. (Государственный департамент и министерство финансов США отказались комментировать эту историю.)

В этом месяце Мадуро пережил предполагаемую попытку убийства двумя загруженными взрывчаткой беспилотниками во время речи в Каракасе. С тех пор он обвинял «ультраправых» венесуэльцев и США, но теперь утверждает, что у него есть доказательства того, что правительство Колумбии стоит за атакой.

«Эти люди придумали себе экономическую войну, и они проигрывают изобретенную ими войну», - сказал Освальдо Гомес.

Гомес - эмигрант и бывший государственный служащий из Маракайбо, столицы венесуэльского штата Сулия недалеко от колумбийской границы. Он покинул Венесуэлу в 2015 году и сейчас работает веб-разработчиком в Буэнос-Айресе, Аргентина. Он поддерживает постоянные контакты с семьей и друзьями, все еще живущими в Венесуэле, где, по его словам, люди теперь сталкиваются с растущим отключением электроэнергии, ростом преступности и регулярными проверками малых предприятий, чтобы гарантировать, что никто не продает товары по спекулятивным ценам.

В мае правительство захватило Banesco, крупнейший банк Венесуэлы. Топ-менеджеры банков были арестованы, а снятие средств было приостановлено из-за заявлений банка о спекуляциях по обменному курсу и контрабанде бумажных денег из страны.

Последняя мера противодействия гиперинфляции, предпринятая Мадуро, состоит в том, чтобы просто отбросить три нуля и выпустить новые банкноты, изменив название валюты с Боливара Фуэрте (Сильный Боливар) на Боливар Собрано (Суверенный Боливар). Изменение, первоначально вступившее в силу 4 июня, было отложено на 60 дней до 4 августа после того, как национальная банковская ассоциация Венесуэлы заявила, что просто не может вовремя печатать и распространять новую валюту. С тех пор он был перенесен на 20 августа, и Мадуро увеличил разрыв до пяти нулей.

Лидер также сказал, что Боливар Соберано будет «привязан» к Петру. Но, как и в случае с большинством технических деталей, касающихся Petro, неясно, как будут сосуществовать криптовалюта и бумажная валюта.

«Это косметическое изменение. Они просто меняют имя и сокращают нули», - сказал Гомес. «Наличных денег уже не хватает, и теперь, когда денежная схема не была готова, на улицах еще 60 дней без денег. Это хаос».

В стране, где правительство полностью контролирует экономику, гиперинфляция сделала народ Венесуэлы еще более зависимым от государства. «Правительство, откладывающее выпуск новой валюты, добавляет еще одну сложность в дополнение к экономической ситуации, когда гиперинфляция сделала жизнь людей абсолютно несчастной», - сказал PCMag Даррелл Уэст, вице-президент и директор по исследованиям в области управления в Brookings.

Корни экономических проблем Венесуэлы уходят в прошлое на десятилетия, начиная с реформ в Боливарианском социализме бывшего президента Уго Чавеса и заканчивая все более авторитарным правлением Мадуро. Мадуро пришел к власти в 2013 году после смерти Чавеса, изложив свои планы в доктрине под названием «План Отечества». По сути, по словам Гомеса, план предназначен для превращения граждан в государственных служащих.

Граждане Венесуэлы все больше зависят от социальных пособий правительства, несмотря на то, что у правительства нет бюджета для их предоставления. Режим Мадуро продолжает увеличивать денежную массу и минимальную заработную плату, оставляя рабочих с большей валютой, которая дает им постоянно меньше.

«Для многих людей во всем мире деньги - это способ обрести свободу», - сказал Гомес. «В Венесуэле деньги стали средством рабства. Вы управляете своими собственными деньгами. Правительство пытается удержать вас в вечном отчаянии».



Эль Бачако

(Продавец фруктов на городском рынке в Маракайбо, Венесуэла / Кредит: iStock)

В преддверии президентских выборов в Венесуэле в мае этого года правительство Мадуро начало выпускать новые электронные идентификационные карты с использованием технологии китайской телекоммуникационной компании ZTE под названием «Carnet de la Patria», или Карты Отечества.

Теперь венесуэльцы должны сканировать свои карты Отечества, чтобы получать государственные пособия, включая субсидированные продукты питания, лекарства и денежные бонусы. Карты были также отсканированы для голосования во время переизбрания Мадуро, где правительство использовало голод в качестве политического оружия. Венесуэла годами использовала идентификационную систему для управления своей системой закупок продуктов питания, и этот процесс долго страдал от коррупции. Карты Отечества сделали этот процесс еще более сложным для всех, кроме привилегированной политической элиты.

«Вы можете покупать продукты по защищенным ценам только в определенный день недели. Несколько лет назад, если я в четверг ходил в супермаркет, чтобы купить курицу, но они закончились, мне пришлось ждать неделю, чтобы попытаться снова купить курицу. "сказал Гомес.

«Теперь все намного хуже. Вы должны показать свое удостоверение личности и отсканировать отпечатки пальцев, но продовольственная мафия развилась до такой степени, что они пропускают проверку отпечатков пальцев кассирами и кассирами. Они идут в супермаркет, беру продукты по защищенным ценам, перейдите на линию, где кассир их знает, пропустите проверку отпечатков пальцев и покажите фальшивое удостоверение личности."

Джулиан, еще один венесуэльец, пожелавший остаться анонимным и поговоривший с нами через переводчика, сказал, что в последнее время привилегированные стали также ощущать последствия дефицита продовольствия и гиперинфляции. Он рассказал о своем друге, профессоре университета, зарабатывающем 2, 5 миллиона боливаров в месяц. В настоящее время этого достаточно для примерно одного килограмма мяса или дюжины яиц в месяц. Джулиан сказал, что даже богатые теперь ограничены тем, что их удостоверения личности говорят, что они могут и не могут купить.

«Я мог бы пойти в супермаркет со всеми деньгами в мире, но я все еще смогу уйти только с буханкой хлеба или фунтом курицы; что бы ни говорила моя карта. Или я ничего не получу, потому что они уже закончились ", сказал Джулиан.

В экономике, где доступ к валюте, продуктам питания и основным товарам и услугам был ограничен до уровня гуманитарного кризиса, черный рынок Венесуэлы, или «bachaqueo», процветает. Гомес объяснил, что bachaqueo первоначально пришел из практики покупки продуктов питания и субсидированных товаров по контролируемым ценам в супермаркете и перепродажи их по спекулятивным рыночным ценам в качестве контрабанды либо на улице, либо вывозил через границу в Колумбию.

«Bachaqueo - это спрос и предложение в его самой дикой форме», - сказал Гомес.

Гомес сказал, что коллеги из правительства в Маракайбо оставят свои рабочие места в офисе, чтобы стоять в очереди под палящим солнцем в очередях супермаркетов, потому что «принятие образа жизни Бачако» приносит больше прибыли, чем государственная работа для среднего государственного служащего. Он сказал, что многие люди также торгуют напрямую, обменивая товары, такие как домашний хлеб, на домашний сыр просто для того, чтобы «остаться в стороне от тоталитарной схемы, применяемой правительством».



Всемогущий доллар

(Венесуэльские боливары и доллары США в Каракасе, август 2018 г. / Фото любезно предоставлено FEDERICO PARRA / AFP / Getty Images)

Черный рынок Венесуэлы не торгует исключительно продуктами питания и товарами. По мере обострения гиперинфляции венесуэльцы ищут какой-либо способ заработать и сэкономить приемлемые суммы денег, которые сохранят некоторое подобие своей стоимости от одного дня к другому.

Доллары США являются наиболее распространенной валютой. Доллары торгуются за сотни тысяч боливаров за штуку по диким колебаниям уличных цен. Несколько венесуэльцев объяснили, что, несмотря на правительственный контроль над ценами и жесткие меры, многие магазины взимают плату в долларах. Это единственный способ сохранить свой бизнес на плаву в условиях повсеместного дефицита наличных денег в валюте, которая становится все более бесполезной.

Получить эти доллары и другие внешние валюты в Венесуэлу - это чревато своими усилиями. Несмотря на множество проблем с обменными курсами, кредитными лимитами и комиссией за транзакции, венесуэльцы обратились ко всему - от переводов PayPal до подарочных карт Amazon, чтобы получить деньги в стране и сохранить их ценность.

Элиза зарабатывала на жизнь на bachaqueo продажей средств PayPal. До недавнего времени она также жила в венесуэльском регионе Сулия (ее имя было изменено, чтобы защитить безопасность ее семьи).

Элиза получала деньги через Интернет, через PayPal и другие службы и продавала эти средства с наценкой на черном рынке. Ей пришлось заплатить 5 процентов за перевод и еще 5 процентов, чтобы обменять средства из долларов на боливары, но она сказала, что без этого дополнительного дохода она не знает, будет ли у ее семьи еда на столе каждый день.

Несколько месяцев назад Элиза начала работать послом в Send. Она рассказывала малым предприятиям, семьям и людям по всему региону о том, как работает криптовалюта и протокол блокчейна Send. Цель послов Send - создать как пользовательскую базу, так и сеть предприятий для поддержки SDT-токена Send, где пользователи могут покупать и продавать «стабильные цифровые деньги» через приложение.

Элиза сказала, что венесуэльцы в отчаянии. Они не знают, чего хочет режим Мадуро, или как они будут жить на гиперинфлированном боливаре и что бы правительство ни предоставило. Под угрозой ареста или, что еще хуже, Элиза сказала, что ей не страшно. Будь то bachaqueo или криптовалюта, люди делают то, что им нужно, чтобы выжить.

«Правительство хочет контролировать все. Не только деньги, но и еду, одежду, все. Они хотят, чтобы мы были немыми и неуверенными», - сказала она. «У меня больше страха, что моей семье нечего есть, что нам некуда спать, что мой ребенок не может ходить в школу, чем что-либо, что правительство сделает со мной. Я делаю все возможное Я могу с тем, что у меня есть для моей семьи. Это то, что делает каждый венесуэльец ".



Крипто-бум Венесуэлы

«Для венесуэльцев доступ к цифровым валютам - это окно к личной свободе, к экономической свободе», - сказал Гомес.

Технология Blockchain дает венесуэльцам возможность обменивать и хранить стоимость, не взимая комиссию за транзакции и манипулирование государственным курсом. Технически подкованные граждане начали внедрять биткойны и другие криптовалюты примерно в 2013 или 2014 году, и за последние несколько лет криптовалютное развитие развилось, чтобы служить ряду различных целей по мере роста гиперинфляции.

Венесуэльцы используют криптовалюты, такие как биткойны, в качестве валюты, для торговли между людьми и для денежных переводов (переводов или платежей из-за пределов страны) для обмена на боливары и доллары. Операции по добыче биткойнов также распространились по всей стране благодаря дешевой электроэнергии, предоставляемой сильно субсидируемой энергетической компанией социалистического правительства.

Криптовалюты все чаще становятся импровизированными банковскими счетами: венесуэльцы держат монеты в кошельках, обменивают их на боливары и тратят их до того, как потеряют слишком большую ценность.

Венесуэльцы обратились к биткойнам и другим монетам, включая Dash, Ether, Stellar, TRON и спорную стабильную монету Tether, для этого вида хищных средств сохранения стоимости. Стаблкойны - это криптовалюты со стабильными ценовыми характеристиками, иногда привязанными к физическим валютам. Например, монеты привязаны к доллару США один к одному.

По мере роста крипто-активности в Венесуэле открылись многочисленные биржи, в том числе SurBitcoin, Rapid Cambio и другие. Одна из крупнейших бирж - AirTM, запущенная в 2015 году и имеющая 300 000 венесуэльских пользователей. Генеральный директор AirTM Рубен Галиндо сказал, что у AirTM ежедневно 4000 пользователей, около половины из которых - венесуэльцы.

«AirTM - это платформа, на которой люди, у которых есть доллары, могут продавать их людям, которые хотят их свободно, без ограничений. Она завоевала популярность, как лесной пожар, потому что люди отчаянно пытались получить доллары», - сказал Галиндо. «это уже считалось гиперинфляцией. Первый доллар, который мы позволили людям обменять, стоил 490 боливаров. Теперь он стоит два миллиона боливаров или намного выше».

За последние три года сфера деятельности AirTM расширилась. Платформа теперь может подключать учетные записи пользователей к банкам, онлайн-кошелькам, включая PayPal и Venmo, подарочным картам, кассовым сетям, таким как Western Union, и, конечно, криптовалютам; у него недавнее партнерство с Zcash. AirTM предоставляет пользователям облачный долларовый счет для внесения и вывода местной валюты, отправки и получения платежей, а также для экономии средств путем перевода средств со счетов в местных банках.

«Прямо сейчас в Венесуэле нас используют по нескольким причинам, но около 20 процентов нашего использования - это сохранение богатства. Мы - единственное место, где люди могут купить доллары, где мы даем им правильную цену за их боливары, это не уличные цены ", объяснил Галиндо. «Люди боятся, что их деньги завтра будут стоить меньше, поэтому они покупают доллары».

Алекс Торренегра - колумбийский серийный предприниматель и один из судей-инвесторов в Shark Tank Colombia . Он также советник по отправке. Он считает, что и венесуэльский народ, и иммигранты, разбросанные по всей Америке, готовы принять криптографическое решение, но он сказал, что в Латинской Америке есть две основные проблемы, связанные с криптографическим усыновлением.

Одним из них является удобство использования. Торренегра сказал, что доставлять крипто в массы должно быть «проще, чем с помощью кредитной карты». Другой - просто заставить людей поверить, что решение будет работать.

«Задача любого криптопроекта, особенно любой валюты или электронной единицы стоимости, заключается в том, что вам нужно много людей, чтобы поверить в одну и ту же идею, чтобы она взлетела», - сказал Торренегра. «Значительное количество иммигрантов, выезжающих из Венесуэлы в Колумбию, должны платить непомерные сборы каждый раз, когда отправляют деньги своим родственникам. Это создает идеальный шторм для такого решения, которое должно быть принято не только, но и людьми».



Отправить Миссия

Использование венесуэльской криптовалюты резко возросло в 2016 и 2017 годах, когда инфляция начала резко ухудшаться. Но рост совпал с прошлогодним безумством цен на биткойны и дикими колебаниями цен на рынке. Криптовалюты являются привлекательным цензуристским инструментом для денежных переводов, но волатильность может сделать крипто-токены опасным средством для переводов и сбережений. Венесуэльцы уже окаменели от потери денег за одну ночь.

Миссия Send - убрать волатильность из уравнения. Генеральный директор Send Camilo Jimenez объяснил, как сингапурская компания SDO со своей командой в Боготе, Колумбия, работает над тем, чтобы обеспечить стабильность в странах с развивающейся экономикой.

«В Венесуэле нет денег, нет мобильных приложений или работающих цифровых платежных систем. Если вы пытаетесь совершить покупку в супермаркете, вам нужно оставить корзину в кассе, пойти домой, чтобы сделать банковский перевод в банк супермаркета. счет, и вернись с печатной копией ", сказал Хименес. «Мы ориентируемся на Венесуэлу, потому что, если мы сможем использовать блокчейн и цифровые деньги для удовлетворения потребностей людей в этой стране, мы сможем масштабировать протокол по всему миру».

Растущая сеть предприятий и потребителей на основе блокчейна покупает, продает, вносит депозиты, снимает и передает крипто-токены SDT компании по согласованной цене. Это означает, что обменная стоимость доллара США остается стабильной в течение семи дней за один раз.

Например, согласованная цена может быть $ 0, 20. Таким образом, в течение недели после установления цены все сторонние приложения (такие как мобильные кошельки и платежные сервисы), местные предприятия и пользователи, участвующие в согласованном соглашении на основе цепочки блоков, будут обменивать токены SDT по цене 0, 20 доллара. Согласованная цена определяется алгоритмически в соответствии с ликвидностью сети Send, поэтому Send называет себя «полустабильным» токеном, а не стабильной монетой.

Консенсусная сеть WeSend peer-to-peer (P2P) официально запускается в конце этого года, но Send уже имеет 85 000 предварительно зарегистрированных пользователей. Шестьдесят процентов из них - венесуэльцы. Хименес сказал, что более половины венесуэльских пользователей Send находятся внутри страны, а остальные являются мигрантами в других странах, отправляющими денежные переводы обратно в Венесуэлу. С 20 июня бета-сеть WeSend осуществила сотни транзакций на общую сумму более 30 000 долларов США. Мобильное приложение Send недавно запущено в магазине Google Play. Компания заявила, что 80 процентов ее пользователей в Венесуэле используют Android.



На земле

Модель Сенд не работает без инфраструктуры на месте. Сеть блокчейн облегчает транзакции, но людям нужны физические точки обмена и оплаты, чтобы либо покупать товары напрямую с помощью токенов SDT, либо обналичивать их в боливары и доллары США.

Хименес ранее основал компанию InstaKiosks, которая управляет около 150 банкоматами Bitcoin в США и Европе. Он использует аналогичную стратегию с Send, позволяющую людям покупать токены SDT на машинах InstaKiosks.

Стартап сотрудничал с несколькими разными компаниями для создания своей сети ликвидности. Крупнейшей из них является PuntoRed, одна из крупнейших платежных сетей в Латинской Америке, имеющая более 73 000 физических точек продаж. PuntoRed устанавливает свои терминалы в основном в небольших магазинах и супермаркетах. Терминалы будут работать как пункты приема / выдачи токенов SDT.

Два других партнера Send будут поддерживать транзакции SDT: ePayco, крупный шлюз для онлайн-платежей в Латинской Америке и онлайн-платформа для торговли криптовалютой Cryptobuyer.

«Если венесуэльец хочет купить SDT в Майами, чтобы отправить деньги в Каракас, ему просто нужно пойти в розничный магазин или использовать свою дебетовую карту, чтобы купить SDT, а затем в последней миле мы выведем SDT по аналогичной ставке. "Хименес объяснил. «Мы достигли консенсуса в первой и последней милях по всему миру; мы объединили более 70 000 пунктов оплаты, чтобы обналичить токены SDT».

Возможно, самый важный элемент операции Send - это и самый опасный. 60 послов Посла работают в серой зоне. Все они являются венесуэльскими гражданами, работающими над тем, чтобы мобилизовать свои местные общины, подвергая себя потенциальному риску задержания правительства, распространяя денежные решения, которые спекулируют ценами.

Массовая кампания стартапа направлена ​​на расширение сети Send, чтобы убедить местные компании принять SDT в качестве валюты и привлечь местных «агентов WeSend» для обмена с SDT на боливары.

Хименес сказал, что агенты играют ключевую роль в процессе вывода средств, поскольку это означает, что сеть менее зависима от местных магазинов, использующих SDT в качестве способа оплаты. Он подтвердил, что физический обмен агентами и все транзакционные данные записаны в блокчейне, включая информацию для проверки идентификатора для всех, кто обращается к приложению WeSend для транзакций P2P. У агентов самая опасная работа, потому что они либо проводят личный обмен, либо показывают транзакцию на своем банковском счете.

«Первый уровень для венесуэльцев - это быть пользователем. Вы можете использовать SDT для покупки товаров или получения денежных переводов. Второй уровень в платформе - стать агентом», - сказал он. «Любой человек, имеющий подключение к Интернету на ноутбуке или мобильном устройстве, может быть агентом для покупки и продажи SDT в местной валюте. Поэтому, если вы хотите купить SDT в Венесуэле, приложение связывает вас с агентом, который имеет хорошую репутацию, чтобы сделать этот местный обмен ".

Элиза помогала координировать посольскую программу в течение нескольких месяцев. Она звонила по телефону, общалась через социальные сети и тщательно обращалась к гражданам и местным предприятиям, чтобы распространить информацию и создать сеть пунктов приема / выдачи наличных.

Большая часть ее первоначального охвата была просто обучением людей тому, как работают цифровые валюты. Она объясняет, почему они являются лучшим вариантом, чем платить высокие комиссионные за транзакции через такие сервисы, как PayPal или непомерные надбавки за доллары на bachaqueo. В конце концов она показывает венесуэльские демонстрации веб-сайта и приложения WeSend, обучая их, как покупать и продавать токены.

«Многие люди боятся. Когда я пытаюсь поговорить с ними об этом новом способе отправки и получения денег из других стран, они думают, что это связано с Petro. Но после того, как я объясню, как это работает, люди взволнованы. Они хотят имейте веру в решение ", сказала Элиза.

«Мы знаем, что правительство будет продолжать пытаться заблокировать это; чтобы закрыть нас. Но как только люди будут знакомы с этой платформой, это станет способом быть свободным».



Обман Петра

У венесуэльцев есть веские основания скептически относиться к криптовалюте как к полному ответу на многочисленные проблемы страны.

Уго Чавес впервые представил идею национальной валюты, обеспеченной сырьем, в начале 2000-х годов. Видение Чавеса стало реальностью в декабре 2017 года, когда правительство Мадуро объявило Petro, криптовалюту, поддерживаемую нефтью, для «продвижения денежного суверенитета».

На самом деле Petro - это средство для обездоленного правительства обходить международные санкции, не принося ощутимой пользы своим борющимся людям. В марте администрация Трампа запретила гражданам США покупать Petros, когда США впервые объявили криптовалюту вне закона.

Независимое исследовательское учреждение Brookings пришло к выводу не только о том, что Petro обходит санкции, но и дошло до того, что подрывает другие криптовалюты, централизуя и манипулируя технологией, предназначенной для децентрализации.

«Криптовалюты предоставляют способ вывести деньги из-под контроля правительства, поэтому сама идея государственного выпуска криптовалюты полностью противоречит преобладающим нормам на этом рынке», - сказал Даррелл Уэст, соавтор отчета, который также служит директор-основатель Центра технологических инноваций в Брукингсе.

«Основная причина заключается в том, чтобы обойти санкции. Это способ для правительства Венесуэлы обойти усилия других стран», - сказал Уэст. «Я думаю, что это попытка нажиться на рыночном интересе к криптовалютам и собрать деньги. Правительству крайне нужны деньги в краткосрочной перспективе. Они надеялись, что это обеспечит краткосрочное вливание денег».

Что касается того, как на самом деле работает технология блокчейна, лежащая в основе Petro, все еще есть много путаницы. Официальный документ дает очень мало ясности. В нем дается базовое объяснение того, как работают блокчейны и токены, а остальные его страницы посвящены предпродажам Petro, почему стране нужен криптографический токен, связанный с нефтью, и то, как правительство планирует его использовать.

В Белой книге кратко упоминается использование предварительно разработанных токенов ERC-20 и интеллектуальных контрактов на основе Ethereum. Но правительство Мадуро посеяло замешательство вскоре после выхода белой книги, объявив о резком переключении на платформу блокчейна NEM Mosaics.

Фонд NEM опубликовал заявление, подтверждающее намерение правительства Венесуэлы использовать блокчейн NEM, но также подчеркнул, что Фонд не имеет прямого участия в разработке Petro. Также неясно, как именно этот актив связан с нефтью, особенно в свете последнего заявления Мадуро о том, что Petro также будет привязан к физической валюте Боливара Соберано.

«Правительство менялось там, где активы базировались многократно», - сказал Роберт Гринфилд, технический лидер по глобальному социальному воздействию в ConsenSys, компании, выпускающей блокчейн, которая создает децентрализованные приложения и сервисы на Ethereum. Гринфилд сказал, что он работает над руководством по обнаружению мошенничества в крипто-документах, а Petro демонстрирует явные признаки.

«В официальном документе не объясняется, как токен работает в более широкой системе; в нем не говорится о криптоэкономике или распределении и масштабируемости владения среди населения, которое более или менее голодает», - сказал Гринфилд. «Они используют нефть в качестве физического актива, но не объясняют экономическую политику в отношении того, как это будет отслеживаться. Вы почти наверняка знаете, что это мошенничество».



Краудфандинг Угнетение

Еще в феврале правительство Венесуэлы запустило предпродажу своего нового жетона Petro.

Мадуро заявил, что предпродажа привлекла 735 миллионов долларов за один день и 5 миллиардов долларов на более чем 186 000 сертифицированных закупок Petro в течение примерно трех недель. В то время было совершено только 4, 2 миллиона токенов, что означало бы, что покупатели приняли цену в 173, 80 долл. США за токен - самую высокую предпродажную цену токена в истории.

Гринфилд сказал, что это было практически невозможно, отчасти потому, что портал продажи жетонов Petro решал технические проблемы и проблемы с оплатой во время предпродажной подготовки. Он подозревает, что цифры могут быть отнесены к отмыванию денег или могут быть сфабрикованы, чтобы вызвать интерес инвесторов.

«Венесуэла имеет давнюю традицию захвата биткойн-майнеров и, по сути, откачивает любые виды ценностей, которые из этого получаются», - сказал он. «Они могли бы делать то же самое и здесь, из-за санкций, с отмыванием денег из незаконных источников дохода. Если бы они приукрашивали цифры продаж, основной причиной был бы сигнал начинающим инвесторам на западе, чтобы они вкладывали деньги в Petro»."

И Brookings, и ConsenSys считают, что Petro является опасным примером. Монета не только способствует потенциальному мошенничеству, но и централизует и контролирует технологию, предназначенную для децентрализации и защиты от цензуры. Мадуро уже объявил о планах создания второй национализированной монеты под названием Petro Gold.

Гринфилд сказал, что первоначальное предложение монет Petro (ICO) похоже на угнетение краудфандинга.

США и другие страны применяют усиливающиеся санкции против Венесуэлы, усугубляя экономический и гуманитарный кризис, чтобы увеличить правительственные расходы в надежде спровоцировать восстание против Мадуро. Привлечение капитала в миллиарды долларов через продажи Petro дает авторитарному правительству выход.

В анализе Гринфилда он написал, что Petro дает режиму возможность погасить свой международный долг и «покрыть расходы на нарушение прав человека», в то время как венесуэльские граждане, живущие в крайней нищете, несут экономические трудности, связанные с санкциями.

«Авторитарные правительства всегда сталкиваются с проблемой устойчивости при сохранении диктатуры. Вы видите ту же проблему с Северной Кореей. В определенный момент времени или около того у правительства нет денег», - объяснил Гринфилд.

«Когда ваш политический капитал ослаблен заимствованиями из таких стран, как Россия и Китай, вы рискуете отказаться от своего суверенитета или оказаться в ситуации переворота», - продолжил он. «Усиление экономических санкций на самом деле не решает проблему, потому что Мадуро и его кабинет не чувствуют того, что чувствуют люди. Поэтому мы должны спросить, на что идут эти деньги? Авторитарные государства могут использовать эти новые методы краудфандинга в способы обмануть наивных инвесторов на западе, чтобы они давали деньги тому, что они никогда бы не финансировали ».

По сообщениям, большая часть продаж жетонов Petro была осуществлена ​​иностранными инвесторами. В официальном официальном документе правительства говорится, что граждане Венесуэлы могут использовать Petros для уплаты налогов, сборов и платы за коммунальные услуги, но это ограниченное использование не имеет смысла, если венесуэльцы не могут получить доступ к токену.

Джулиан эмигрировал из Венесуэлы и теперь живет в Перейре, Колумбия. Он разговаривал с несколькими технически подкованными друзьями в Венесуэле, которые пытались купить Петроса из любопытства и необходимости. Он сказал, что они все пошли на сайт, следовали инструкциям и получили сообщение о том, что сайт закрыт или токен недоступен.

Petro не работает на прозрачной блокчейне, что означает отсутствие неизменного журнала транзакций, где граждане могли бы искать информацию о цене и собственности.

«Люди любопытны и открыты, возможно, для того, чтобы попробовать, но потом они пытаются, и их подводит недостаток информации. Правительство пытается контролировать конкуренцию, но на самом деле у них нет жизнеспособного продукта», - сказал Джулиан., «Никто не знает, как продается Petro, как получить к нему доступ, у кого есть токены, где они находятся в обращении, у кого они есть, или как они оцениваются… Каждый день Венесуэла выглядит немного больше как Северная Корея и Куба."

Между тем Мадуро использует Petro в качестве разменной монеты на международных торговых переговорах. Венесуэла предложила Индии 30-процентную скидку на импорт нефти, если Индия платит за нефть. Даррелл Уэст из Брукингса заявил, что институт проявляет интерес со стороны стран, в том числе Ирана, России и Турции, к использованию крипто-пьесы Венесуэлы в качестве средства обхода международных санкций.

«Правительство не создало это, чтобы помочь рядовым гражданам. Способ, которым они устанавливают предварительный рынок и как они планируют работать с Petro, настроен на то, чтобы помочь самому правительству», - сказал Уэст. «У обычных венесуэльцев есть огромные проблемы с покупкой продуктов питания и лекарств. Эта криптовалюта не поможет им вообще».



Операция Бумажные Руки

В конце апреля утром AirTM получила письмо от правительства Венесуэлы. В нем говорилось, что платформа позволяет людям обменивать доллары по неофициальному курсу, и им запрещено работать в стране. AirTM был одним из трех обменов, закрытых в тот день, наряду с Intercash и Rapid Cambio, на последнем этапе операции Paper Paper Hands.

Генеральный прокурор Венесуэлы Тарек Уильям Сааб охарактеризовал операцию на пресс-конференции как подавление криптовалютных бирж и финансовых учреждений, которые «подверглись незаконному присвоению ложной информации об обменном курсе». «Рапид Камбио» на неопределенный срок прекратил свою деятельность, разместив на своем веб-сайте сообщение, в котором обвинялось несправедливое преследование со стороны правительства.

Сааб сказал, что операция привела к 112 арестам и заморожению 1382 банковских счетов, содержащих более 711 900 боливаров, и что он уже запросил 40 новых ордеров на арест и 104 дополнительных рейда. В ходе апрельского рейда было выполнено 125 ордеров на обыск 596 предприятий по всей стране.

Крипто-мошенничество правительства Венесуэлы началось задолго до этого. Поскольку администрация Мадуро надеется национализировать рынок криптовалют и прекратить спекуляции с боливарами, она закрыла банки, биржи и службы денежных переводов. Правительство впервые оказало давление на национальный банк Banesco, чтобы оно закрыло счета популярной биржи SurBitcoin в 2017 году. Правительство также нацелено на DolarToday и другие веб-сайты, которые публикуют средний курс черного рынка от боливаров до долларов США.

Власти расправились и с крипто-майнингом. Правительство сейчас контролирует электросеть и проводит рейды в домах, которые потребляют большое количество энергии. Полиция захватывает буровые установки и иногда задерживает шахтеров.

Генеральный директор Рубен Галиндо сказал, что AirTM, штаб-квартира которой находится в Мехико, все еще работает в Венесуэле. Операция Paper Hands заблокировала сайт AirTM, но он сказал, что биржа просто решила прекратить публиковать свои ставки на неделю, пока компания вывела всех своих сотрудников из страны. Другим не так повезло.

«Они закрыли один действительно популярный веб-сайт Dollar Pro и похитили отца владельца, чтобы вернуть его в Венесуэлу, чтобы они могли его арестовать», - сказал Галиндо.

Галиндо сказал, что из 300 000 пользователей в Венесуэле, которые подписались на AirTM, было выявлено девять случаев задержания пользователей AirTM. Он не уверен, что причиной ареста стало использование AirTM или другие действия, признанные незаконными. Он сказал, что AirTM работает с юристами, чтобы выяснить, почему именно были задержаны пользователи и как компания может помочь.

«Изменяет и изменяет правила для достижения своей повестки дня каждый день недели», - сказал он. «Людей задерживают, потому что они обменивают свою национальную валюту на доллары, чтобы сохранить свое богатство, но они не могут остановить нас. Они не могут остановить сеть людей, свободно обменивающих доллары по неофициальному государственному курсу, который установлен на людей ".

Администрация Мадуро не заблокировала все обмены в Венесуэле. Фактически, правительство официально сертифицировало 16 из них при условии, что они перечисляют и торгуют Petro. Одним из обменов является Coinsecure Индии. Генеральный директор Мохит Калра сказал Business Standard, что Венесуэла хотела добавить Petro в качестве криптовалюты для торговли против Биткойна и рупии. Он также сказал, что Coinsecure предоставляет услуги белого списка для создания национализированной биржи, управляемой правительством.

Таким образом, Венесуэла не закрывает индустрию криптовалют. Правительство просто перезапускает его на своих условиях под централизованным контролем.

Алехандро Бельтран, генеральный директор колумбийского отделения Buda Exchange, рассказал PCMag, что несколько месяцев назад в Майами к нему обратился венесуэльец, имеющий связи с правительством Мадуро. Контакт предложил открыть счет в Banesco и получить лицензию на обмен в Венесуэле. Было два условия: они должны были бы торговать Petro, и правительство получило бы полный контроль над пользовательскими данными. Буда отклонил предложение.

«Он сказал, что если вы собираетесь работать с крипто-обменом, вам нужно торговать с Petro», - сказал Белтран. «Я даю вам лицензию, у вас нет проблем. Я управляю данными и информацией. Правительство отвечает за это».

Бывший вице-президент Венесуэлы Тарек Эль Айссами заявил на пресс-конференции, что «Операция Paper Hands» заморозила 5 миллиардов боливаров на счетах в Бансеко и изъяла 12 триллионов боливаров, которые, по словам правительства, направлялись на контрабанду в Колумбии. Эль-Эссами был назначен министром промышленности и национального производства после переизбрания Мадуро. Наряду со многими другими высокопоставленными чиновниками Венесуэлы, он был санкционирован США как международный торговец наркотиками.

Правительство расширяет свой контроль над венесуэльским крипто-рынком, но репрессии еще далеко не закончены. В июне El Aissami анонсировала следующий шаг: «Операция Metal Hands». Часть операции сосредоточена на контрабанде золота, но El Aissami также сообщила, что правительство начнет мониторинг банковских счетов для крипто-транзакций, которые спекулируют ценами и «подрывают национальную валюту».

Эль Айссами сказал: «Все счета, которые мы идентифицируем, которые связаны с манипуляциями, будут строго наказаны и помещены в порядок правосудия».



Техническое Сопротивление

Усиление власти правительства не может помешать техническим решениям проскользнуть сквозь пальцы. Например, AirTM никогда не прекращала предлагать услуги обмена венесуэльцам, сказал Галиндо. Изначально платформа рекомендовала пользователям сменить DNS на новую первичную службу DNS 1.1.1, чтобы обойти запреты интернет-провайдеров (ISP), но правительство быстро ограничило этот вариант. Теперь пользователи просто получают доступ к сайту через VPN-клиентов.

Крупнейший интернет-провайдер Венесуэлы, принадлежащий правительству, также попытался заблокировать и подвергнуть цензуре браузер Tor. Некоммерческая правозащитная группа Access Now заявила, что инструменты анонимности, такие как Tor, имеют решающее значение для активистов, независимых журналистов и представителей гражданского общества для обеспечения безопасности в Интернете, а также для граждан Венесуэлы для доступа к цензурированным новостям. Тор развернул обходной путь для блока, но борьба за цензуру продолжается.

Send был также захвачен в криптоблокирующем веселье. Хотя сеть WeSend все еще находится в стадии бета-тестирования, Хименес сказал, что "вирусное распространение связи" среди растущей предварительно зарегистрированной пользовательской базы Венесуэлы поставило ее на правительственный радар раньше, чем ожидалось. Дорожная карта стартапа не изменилась.

Частная предварительная продажа Send закрыта; Компания продала 43, 4 миллиона токенов SDT и привлекла 4 миллиона долларов США. Публичная предварительная продажа начинается в этом месяце с 26, 6 млн. Доступных токенов, за которыми следует годовой дистрибутив, который определит поставку токенов и начальную согласованную цену сети. Сеть и дистрибуция будут официально запущены, когда они достигнут 100 000 долларов в накопленных транзакциях. Стартап также запустит свой собственный криптовалюту в конце этого года и планирует перенести консенсусную сеть из Ethereum в собственный блокчейн в 2019 году.

Элиза сказала, что блокировка сайта была еще одной проблемой для послов, но они нашли способы обойти это.

«Правительство продолжает пытаться блокировать сайты, но мы всегда найдем способ», - сказала она. «Мы показали людям, как настраивать прокси-серверы DNS и использовать VPN. Мы всегда будем сопротивляться и будем продолжать, когда правительство пытается помешать нам двигаться вперед к лучшей жизни».

Усиление государственной цензуры преодолимо, но оно добавляет еще один технологический барьер для широкого использования криптотехнологий. Такие решения, как «Отправить», предлагают доступный и удобный способ ввоза денег в страну, но венесуэльцы, такие как Джулиан, опасаются материально-технических препятствий, связанных с решениями на основе блокчейна, заменяющими местную валюту.

Джулиан сказал, что VPN и другие обходные пути усложняют рядовых граждан, которые уже сталкиваются с проблемами конверсии из криптовалюты в боливары. Если крипто может работать как собственная подпольная экономика, он считает, что решение имеет огромный преобразующий потенциал. В противном случае Send и другие пользователи столкнутся с теми же проблемами, что и местная валюта, на которую они полагаются.

«Одной из проблем является невозможность ввоза денег в страну, но второй уровень заключается в том, что если у вас есть деньги, что они на самом деле покупают? Я надеюсь, что цифровая валюта WeSend будет принята во многих компаниях», - сказал он через переводчика., «Это должен быть способ не просто получить боливары в руки людей, но и обойти необходимость использовать боливары в первую очередь».



Испытания, надежда и побег

Send знает, что конверсия и платежи - это самые большие проблемы, но нет единого надежного способа преодолеть этот разрыв. Вот почему Send сотрудничает с платежными сетями, нанимает агентов WeSend и лоббирует местные предприятия для принятия SDT. Запуск не уверен, какой путь будет работать.

Роберт Гринфилд из ConsenSys согласен с тем, что стабильные монеты или полустабильные монеты, такие как Send, могут быть наиболее перспективными в качестве крипто-решений для голодающих экономик, таких как Венесуэла. «Стаблкойны могут начать обеспечивать больше денежных переводов без трения, как обещали люди, когда Биткойн вышел 10 лет назад, и это действительно не материализовалось», - сказал он.

Ценность начинается с международных переводов и конвертации активов, защищенных от гиперинфляции, но в конечном итоге, по его словам, вы все еще сталкиваетесь с проблемой крипто-денежной наличности. Проблема возникает, когда предприятия хотят преобразовать криптографию в актив, который они могут использовать для фактической оплаты счетов, и у них нет платежного шлюза для этого.

«Крипто-к-наличность включает в себя создание сетей сообществ, которые разрешают эти транзакции. Это может быть сделано через сети поставщиков, которые принимают его, которые могут позволить себе такой тип риска, или через сообщества и сельские банки, принимающие эти типы стабильных монет», - пояснил Гринфилд., Он считает, что нам необходимо переосмыслить финансовые инструменты, доступные для небанковского или недофинансированного населения. Хорошо это или плохо, но другие страны узнают из того, как криптовалюты используются в таких странах, как Венесуэла.

Когда боливар Соберано, поддерживаемый Петром, начнет циркулировать позже в этом месяце, это будет первый раз, когда официальная валюта страны будет привязана к криптографии. Мадуро приказал правительственным службам, индустрии туризма, авиакомпаниям и пограничным заправкам начать принимать криптовалюты. Правительство также рекламирует Petro в качестве механизма финансирования многих национальных боливарианских социалистических программ, в том числе жилищных проектов для бездомных и молодежных инициатив. Мадуро даже говорил об университетах, управляющих крипто-майнинг-фермами для поддержки национальной экономики.

«Мы создаем прецедент с точки зрения экономических санкций и последствий для неправильного использования цифровых активов, что, в свою очередь, сделает законы против криптографии на западе довольно строгими», - сказал Гринфилд. «Я думаю, что мы не понимаем, как мы открываем дверь для использования криптовалют таким образом, что мы не хотим, чтобы они использовались».

Венесуэла - пороховая бочка для двойственности этой еще молодой технологии. Правительство приняло криптовалюту как ответ на гиперинфляцию и санкции, установив централизованный контроль над тем, как она используется для обеспечения превосходства Petro. В то же время венесуэльский народ терпит и продолжает настойчивые действия, используя децентрализованную природу криптозащиты, чтобы сохранить контроль над своими собственными деньгами.

Все это время условия повседневной жизни ухудшаются. Уровень преступности резко возрос, национализированная нефтяная промышленность продолжает разрушаться, а перебои в подаче электроэнергии и интернете участились, и часто длятся по несколько часов в день. Для многих лучший путь - это побег.

Несколько недель назад Элиза присоединилась к более чем миллиону венесуэльцев, которые за последние два года бежали через границу в Колумбию. Она ушла ради лучшей жизни, но также и из-за страха перед правительственными набегами и задержаниями, нацеленными на крипто-сообщество.

Сейчас она живет в Боготе и работает в Send на постоянной основе над административными задачами и человеческими ресурсами, хотя она все еще помогает координировать программу Send посол. Она отправляет еду и деньги обратно в Венесуэлу и работает над планом по скорейшему вывозу мужа и сына из страны.

«У меня есть 11-летний сын, и я должен вернуться за ним. Я боюсь, потому что я не знаю, собираются ли они выпустить меня снова или Колумбия собирается впустить меня обратно со всей моей семьей, но я рискую бежать », - сказала она.

В свой первый день в Боготе Элиза вошла в супермаркет. Она увидела туалетную бумагу на полках после многих лет нехватки. Впервые за почти десятилетие она увидела проход, полный жидкого молока. Она пила только в порошке столько, сколько могла вспомнить.

«Когда я зашла в супермаркет, я плакала», - сказала она. «Он был полон еды; полон всего, что мне было нужно… фрукты, рис, мука для арепы. Я чувствовал, что сплю».